Como transferir EUA Capitalização em um plano de 529
Certos tipos de EUA Capitalização pode ser enrolada em um plano de educação 529 para pagar a mensalidade da faculdade . Desde títulos de capitalização são assinado pelo governo dos EUA , eles fornecem um método seguro de poupança para a educação superior. No entanto, existem restrições e limitações a ter em conta ao considerar a transferência de Capitalização dos Estados Unidos em um plano de 529. Instruções
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Verifique definição série dos títulos de capitalização ” para se certificar de que eles se qualificar para transferência para um plano de 529 . Somente títulos da série I e série EE emitidas depois de 1989 são elegíveis para ser rolado para um plano de 529 . Certifique-se de que o proprietário dos títulos foi de pelo menos 24 anos de idade no dia em que foram emitidas e a criança que vai usar os fundos para a finalidade da educação é listado como um beneficiário.
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Ler Publicação 970 emitido pelo Internal Revenue Service ( IRS) para descobrir o que ganham limites em títulos de capitalização educacionais. A publicação está disponível para download no site da Receita Federal ( ver Recursos abaixo) . Os limites de ganhos pode mudar de ano para ano , por isso verifique se você está olhando para os números para o ano corrente . Certifique-se que o total do rendimento que você está declarando em suas declarações fiscais estão dentro dos limites estipulados pela Receita Federal .
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Preencha e envie o Ensino Superior 529 Fundo de Formulário de Inscrição , juntamente com o Transfer /Rollover formulário. Estes formulários estarão disponíveis na instituição financeira que administra seu plano de 529. Durante a transferência , você terá que especificar valor do resgate dos títulos de poupança dos EUA .
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apresentar uma declaração fiscal conjunta , se você é casado . Você deve fazê-lo para se qualificar para exclusão do imposto sobre o resgate dos títulos de capitalização . Se você está planejando a educação para o seu filho , os títulos devem ser registrados em qualquer seu nome ou de seu cônjuge.
5 Form
Arquivo 8815 com suas declarações fiscais. Isso irá garantir que o resgate dos títulos de capitalização são marcadas como sendo rolado para um plano de 529 e, consequentemente, manter os benefícios fiscais. Você pode baixar o formulário no site da Receita Federal .
