Como usar um IRA para a escola

Com os custos crescentes de educação , encontrar fontes para pagar a faculdade parece cada vez mais difícil. De acordo com a Receita Federal , você pode ter início a partir de distribuições de seu IRA para pagar despesas educacionais qualificados . Você deve compreender as diretrizes e as implicações antes de fazer a retirada . A Receita Federal vai dispensar a multa de 10 por cento quando você levantar fundos para a escola, mas tem que pagar imposto de renda sobre todas as retiradas de um IRA tradicional e sobre os lucros tirados de um Roth IRA.Things você precisa

retirada IRA forma

número da conta IRA

identificação pessoal

IRS Form 1040

IRS Form 5329

Show Mais instruções

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Consulte o seu consultor fiscal ou o seu consultor financeiro para determinar se você tem mais opções financeiras para pagar as despesas escolares. Você não será capaz de depositar os dólares que você retirar a partir de uma IRA a menos que você fazê-lo no prazo de 60 dias. Os dólares que você gasta para educação take dólares de distância de sua renda de aposentadoria .

2

solicitar uma retirada de sua custódia IRA . Você vai precisar do seu número de CPF, sua identificação pessoal válido e seu número de conta IRA . Declare o seu propósito para retirar os fundos. Indicando uma retirada para fins de educação evita a obrigatoriedade de 10 por cento penalidade. Seu guardião IRA irá relatar a retirada para o IRS de acordo com a razão que você especificar .

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opções IRRF especificado em sua forma de retirada. Geralmente você pode solicitar um valor específico ou uma porcentagem de sua retirada total. Você também pode pedir para nenhum imposto a ser retido , mas você terá que pagar impostos sobre a sua distribuição quando você arquivar seus impostos de renda para o ano corrente .

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Use seus fundos para pagar as despesas qualificadas . De acordo com Bankrate , despesas qualificadas incluem aulas , materiais, equipamentos, como computadores e taxas. Se você assistir a escola, pelo menos metade do tempo, você também pode incluir alojamento e alimentação .

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Relate seu total retirada IRA em IRS Form 1040 e IRS Form 5329 . Enquanto você não precisa enviar cópias de seus recibos para o IRS , é uma boa idéia para mantê-los com os seus registros fiscais , no caso de você são auditados.