Requisitos Bacharel para uma PCP

O Conselho de Certified Financial Planner of Standards determina requisitos para certificação de uma PCP . Antes de 2007, o grau de bacharel não era necessária para a certificação. Agora, as pessoas que buscam a certificação CFP já tem até cinco anos para completar o seu ensino de graduação , depois de passar no exame de certificação . Estudos do curso encontradas no programa de bacharelado para CFP incluir financeiro , seguros, investimentos , aposentadoria , propriedade e planejamento tributário . Fundamentos de Planejamento Financeiro

Os Fundamentos do curso de Planejamento Financeiro é a base para o resto dos cursos exigidos . Abrange a construção de demonstrações financeiras, a estrutura de negócios , orçamento, planejamento financeiro abrangente e como coletar dados de clientes. O curso abrange também as expectativas éticos e profissionais no mercado financeiro . Estudantes

Seguro

PCP aprender sobre seguros de pessoas, incluindo a vida e assistência médica. O currículo inclui a compreensão e aconselhar as questões da deficiência , da Segurança Social e investimentos seguros. Após a conclusão deste curso , os alunos podem aconselhar os clientes em todos os tipos de seguro e os melhores métodos de investimento que envolvem seguros.

Planejamento de investimentos

cursos de planejamento de Investimento fornecer aos alunos as habilidades para reconhecer bons investimentos e os métodos utilizados para criar carteiras rentáveis. Regulação do mercado , imobiliário, riscos , retorno, e os mercados financeiros nacionais e internacionais estão entre os temas estudados. Os alunos aprendem como ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros através de planejamento de investimento adequado.

Tributação

alunos aprendem métodos fiscais abrangentes que beneficiam os indivíduos e empresas. As leis que regem declaração de impostos , terminologia , penalidades , ética e planejamento tributário são aspectos críticos do curso. Além disso, os alunos aprendem a coletar informações para declarações de impostos que podem ser complicadas por investimentos , divórcio, imobiliário e talvez os benefícios dos empregados .

Planejamento

propriedade Aprender planejamento dá as novas competências planejador para dar assessoria completa aos clientes que procuram criar um futuro financeiro confortável. Ele inclui impostos de propriedade federal , presentes, relações de confiança, de negócios, seguro de vida , o divórcio e planejamento imobiliário. Também estão incluídos os testamentos, sucessões , procuração e de vida vontades .

Employee Retirement

Planos de negócios que incluem planos de aposentadoria dos empregados e benefícios são cobertos através do estudo de IRAs , anuidades abrigada de impostos , planos de aposentadoria , segurança social, Medicare, benefícios de seguro de grupo , as deduções fiscais e opções de distribuição .

do The Four e

O caminho para a certificação como um planejador financeiro começa com os quatro e de : ética profissional , educação, experiência e exame – o teste de certificação , que abrange 10 horas durante dois dias

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