PCP Preparação

O planejador financeiro certificado ( CFP ) a designação é difícil de conseguir , mas essas três letrinhas pode significar muito dinheiro , se você é um consultor financeiro. De acordo com pesquisa feita pelo American College , conselheiros que têm uma credencial profissional, como PCP, ganham uma média de 28 por cento a mais do que seus pares noncredentialed . A parte mais difícil da preparação PCP é a aprovação no exame necessário. As estatísticas do Conselho PCP mostram a taxa de passagem de teste Novembro de 2010 era apenas de 51,3 por cento. Instruções

1

Começar educado . Inscreva-se em um programa de planejamento financeiro CFP Board- registrado. Os programas são , no mínimo, 15 horas de crédito semestre e geralmente levam de 18 a 24 meses para ser concluído , de acordo com a placa . Você também deve ter um diploma de bacharel . Você deve ter uma compreensão abrangente e atual de cerca de 100 temas de planejamento financeiro , descritas na lista de tópicos PCP , antes de fazer o exame. A lista de tópicos atual pode ser encontrada no site do CFP Board ( cfp.net ) . Se você tem uma fraqueza em qualquer um dos tópicos , recomenda-se fazer cursos adicionais que visam especificamente nessas áreas.

2

Fazer o exame PCP. Registre-se para o exame através do site da cfp.net . Você tem que provar que você terminou sua educação antes de se sentar para o exame. Dispensa da obrigação de educação são concedidos por advogados licenciados e pessoas que possuem um Consultor Chartered Financial ( ChFC ) , Chartered Vida Underwriter ( CLU ) , Certified Public Accountant ( CPA) ou Chartered Financial Analyst ( CFA ) de designação, ou um Ph.D. em administração, economia ou administração de empresas .

3

Assinalar sua experiência de trabalho para o Conselho PCP. O conselho vai enviar-lhe instruções sobre o preenchimento do formulário de notificação depois de passar no exame. A exigência é de três anos de experiência em tempo integral de trabalho financeiro ou o equivalente em tempo parcial ( entendido como sendo igual a 6.000 horas) . A experiência de trabalho deve ter ocorrido dentro de 10 anos antes de passar no exame ou no prazo de cinco anos após a aprovação no exame .

4

Aplicativo sinal de Certificação da Diretoria PCP, encontrada no site da cfp.net . Esta aplicação abrange código de ética e normas de boas práticas do Conselho PCP. Antes de ser concedida a permissão para usar a marca de certificação CFP , você deve concordar em aderir a regras e normas do conselho ao assinar este documento.