Cursos Consultor Financeiro

Profissionais identificadas como consultores financeiros vender produtos de seguros e relacionados com seguros . Consultores financeiros também podem ser corretores e contadores ou conhecido como planejadores financeiros . Porque a terminologia é largamente utilizado , os líderes da indústria desenvolveu a designação Certified Financial Planner ( CFP ), que requer a sua própria formação e testes. Cursos para consultores financeiros dizem respeito à profissão subjacente. Seguro

Os conselheiros financeiros que vendem produtos de seguros , tais como casa , seguro médico e auto deve ser licenciado no estado em que fazem negócios. Embora similar de estado para estado , cada estado tem suas próprias exigências de licenciamento . Diferentes tipos de produtos de seguros , muitas vezes necessitam de licenciamento exclusivo; por exemplo , Heath seguro e seguro de vida estão sob licenças separadas na maioria dos estados . No entanto, empresas de formação e de licenciamento que fornecem um tipo de educação de seguro e licenciamento costumam fornecer outro curso de seguros, você pode precisar. Há uma variedade de empresas de educação profissional que se especializam em educação e testes especificamente para o licenciamento profissional , tais como seguro . Escolas incluem ProSchools , LearnInsurance e Agente Broker Centro de Treinamento .

Stocks

Stockbrokers vender produtos que vão além stocks , incluindo alguns tipos de anuidades , seguro de vida e bônus , que são conhecido como títulos nominativos . A definição de segurança registrado é complexo, mas , em geral, significa que a sua venda é restrita , bem como regulamentado e registrado pela Securities and Exchange Commission (SEC ) . Consultores financeiros que vendem títulos nominativos devem ser licenciados , e os testes necessários são o Série 7 e Série 63 O Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) supervisiona a educação, testes e licenciamento para venda de valores mobiliários. Além ProSchools e Agente Broker Centro de Formação , Escolas Global de Carreira proporciona Série 7 e 63 cursos.

Planejadores financeiros

Embora o termo ” planejador financeiro ” é amplamente utilizado , o Conselho de Certified Financial Planner of Standards administra a designação CFP para criar uma definição padrão e clara para planejadores financeiros . Enquanto os profissionais podem ser quase qualquer combinação de vendedor de seguros , corretor , contador e planejador financeiro, um planejador financeiro pode conotar especificamente um planejador baseado em taxas . Planejadores baseados em taxas são normalmente as pessoas não vendas; eles cobram os clientes a criarem planos de costume financeiros como consultor e não como um vendedor. As mesmas escolas que oferecem seguro e licenças do corretor são susceptíveis de proporcionar cursos e licenciamento para a designação PCP, que agora exige um grau de bacharel como pré-requisito , enquanto corretores e vendedores de seguros não são obrigados a ter um diploma universitário.

Accountants

Contabilistas dispensar aconselhamento financeiro , mas eles normalmente não se definem como consultores financeiros , a menos que eles estão vendendo produtos financeiros como parte de seu negócio. Se eles são , para além do seu grau de contabilidade , os cursos e licenças adequadas indicadas em outras seções são geralmente necessários .